什麼是風險屬性?
風險屬性評量表幫助你了解自身風險承受度,讓 Richart 可以提供適合你的基金,是投資規定必填的問卷唷!
步驟 1-1
前往投資總覽
登入 Richart APP 後,點擊「投資組合」進入投資頁面。
步驟 1-2
填寫風險屬性評量
投資前,依照投資規定需填寫風險屬性評量,若已填寫過,則未到期前不需再次填寫。

Richart 將依照你的風險屬性評量結果,提供符合你風險屬性的基金喔!


步驟 2-1
逛逛 “自己選” 投資
了解自己投資的風險屬性後,就可以開始逛逛看看有哪些銅板投資組合可以購買,每支最低只要 $10 元就可以購買唷!
步驟 2-2
挑選喜歡的組合
銅板投資的組合都不喜歡嗎?也可以勾選下方的基金,每支最低只要 $100 元,自己挑選喜歡的基金組合搭配,選擇完畢後,點擊「繼續」。

步驟 3-1
確認組合內容
確認後,點選「更改比例」還可以重新配置金額比例唷!
步驟 3-2
選擇投資方式 (單筆申購/定期定額)
選擇此次投資方式要單筆申購還是定期定額:
單筆申購是一次拿出一筆金額購買組合
定期定額是每月持續用固定的金額購買組合,你可以設定每月扣款金額與日期 (最多可以指定 28 天)

步驟 4
申購成功
跟著申購步驟,確認過沒問題後,點擊「我同意以上條款並繼續」完成申購,申購成功後就可以在投資總覽看到正在申購中的投組啦!
※若於非營業時間進行單筆申購,將於下個營業日從你的Richart帳戶扣款唷!
看完教學還有疑問嗎?
快來詢問小幫手幫你解答吧!
詢問小幫手
想要加購投資或是調整每月投資金額嗎?
如何調整我的自選投組
步驟 1
前往投資總覽
登入 Richart APP 後,點擊「投資組合」進入投資頁面。

步驟 2-1
選擇要調整的投組
點擊想要調整的投組牌卡。
步驟 2-2
選擇調整項目
往下滑,可依需求選擇想要調整的項目:查看組合內容(設定停損停利點)、申購或調整定期定額計畫、單筆申購及贖回。
你還可以更進一步查看處理中交易,或已申購及贖回的交易紀錄唷!

步驟 3-1
選擇 “調整定期定額計畫 ”
已購買定期定額的投組,想要更改每月投資金額、扣款日期,可點擊「調整定期定額」,重新選擇扣款日期與調整每次扣款金額。

若想暫停定期定額扣款,只要把扣款金額調整為$0,就不會再繼續扣款唷!

步驟 3-2
選擇 “申購定期定額計畫”
已單筆申購投組,想要每月持續用固定的金額加購此投組,點擊「申購定期定額計劃」,可依照你的需求設定每月扣款總金額、每月扣款日(最多可以指定 3 天),並調整申購的投資比例配置。
步驟 3-3
選擇 “單筆申購”
已購買定期定額或單筆申購的投組,想要一次投入更多的錢到此投組中,點擊「單筆申購」,可依照需求輸入加購金額或調整每隻組合比例,不用每隻都加購唷!
※若於非營業時間進行單筆申購,將於下個營業日從你的Richart帳戶扣款唷!

步驟 4
調整成功
跟著調整步驟,確認過沒問題後,點擊「我同意以上條款並繼續」完成調整項目,就可以在投資總覽看到調整後的投資內容啦!
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快來詢問小幫手幫你解答吧!
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投資就是不能貪心,賺到的錢放進口袋最實在!
如何贖回我的自選投組
步驟 1
前往投資總覽
登入 Richart APP 後,點擊「投資組合」進入投資頁面。

步驟 2-1
選擇要調整的投組
點擊欲贖回的組合牌卡。
步驟 2-2
選擇 “贖回”
往下滑,點擊「贖回」,則可以依需求進行部份贖回或全部贖回。

步驟 3-1
選擇全部贖回或挑選基金項目贖回
依照自己的需求可以勾選「全部」贖回整個投組,或勾選「基金項目」贖回部分基金。
步驟 3-2
自訂每筆基金想贖回的金額
依照自己的需求針對每筆基金調整贖回金額。

步驟 4
贖回成功
跟著贖回步驟,確認過沒問題後,點擊「我同意以上條款並繼續」完成贖回,就可以在投資總覽看到調整後的投資內容啦!
※贖回金額將於 10 個工作日內幫你存入活存帳戶唷!
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自己選總是不如預期嗎?交由 ”理查選“ 幫你挑選合適的投組
如何使用理查選